Ósáttur við skráningu Byko eftir greiðslu með reiðufé Kolbeinn Tumi Daðason skrifar 21. nóvember 2023 10:48 Ekki kemur fram úrskurði Persónuverndar í hvaða verslun Byko viðskiptavinurinn mætti. Á myndinnni má sjá verslun Byko í Breiddinni. Vísir/Vilhelm Persónuvernd hefur komist að þeirri niðurstöðu að byggingarvörufyrirtækinu Byko hafi verið heimilt að krefja viðskiptavin sinn um kennitölu og framvísun persónuskilríkja þegar hann ætlaði að greiða fyrir vörur með reiðufé. Viðskiptavinurinn kvartaði til Persónuverndar í september í fyrra eftir að hafa verið krafinn um að framvísa persónuskilríkjum og kennitölu til skráningar þegar hann ætlaði að kaupa vörur fyrir rúmlega 115 þúsund krónur. Viðskiptavinurinn taldi engar lagaheimildir hjá Byko fyrir vinnslunni og þeirri verklagsreglu Byko að biðja viðskiptavini um skilríki þegar þeir versluðu með reiðufé fyrir meira en fimmtíu þúsund krónur. Hann vísaði til þess að tekið væri sérstaklega fram í lögum um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka, þeirri grein sem Byko byggi vinnslu sína á, að ákvæðið eigi við um fyrirtæki og fólk sem greiði yfir tíu þúsund evrur, vel á aðra milljón króna. Mun hærri upphæð en hann hafi ætlað að versla fyrir. Þá hafi hann ekki átt í viðskiptasambandi við Byko heldur hafi verið um einstaklingsviðskipti að ræða. Byggingariðnaður tengdur skipulagðri brotastarfsemi Byko vísaði í lögin um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun fyrirtækja. Fyrirtækið væri skilgreint sem umfangsmikið á íslenskum byggingavörumarkaði og tilkynningarskyldur aðili. Slíkum aðila beri að vinna áhættumat á starfsemi sinni, samningssamböndum og einstaka viðskiptum. Þá hafi stjórnvöld sérstaklega fjallað um viðskipti með reiðufé í aðgerðaráætlun gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Þá hafi verið miðað við kaup á vöru og þjónustu fyrir þrjú hundruð þúsund krónur. Byko byggði einnig á því að byggingariðnaður hefði löngum verið álitinn áhættusamur með tilliti til skipulagðrar brotastarfsemi, svartrar atvinnustarfsemi og annars konar ólöglegs athæfis. Umfang reiðufjárviðskipta hafi verið mikið í byggingavöruverslunum og hjá fyrirtækjum í mannvirkjagerð samanborið við aðra geira atvinnulífsins. Það hafi því verið niðurstaða áhættumats hjá Byko að herða reglur um móttöku reiðufjár til að koma í veg fyrir að fyrirtækið væri notað sem vettvangur fyrir peningaþvætti. Byko hafi ákveðið að krefjast auðkenningar þegar fólk borgi fyrir vörur með meira en fimmtíu þúsund krónum í reiðufé. Þannig geti fyrirtækið tryggt rekjanleika stærri viðskipta um leið og meðalhófs væri gætt gagnvart viðskiptavinum enda feli langflest viðskipti með reiðufé í sér lægri fjárhæðir en fimmtíu þúsund krónur. Nauðsynlegt til að uppfylla skyldu sína Persónuvernd horfði í úrskurði sínum til markmiðs laganna og þess að Byko væri tilkynningaskyldur aðili. Fyrirtækið þurfi að haga starfsemi sinni og eftirlitskerfum þannig að unnt sé að greina margar lægri færslur sem tengist sama aðila eða sömu viðskiptum. Byko þurfi að fylgjast með reiðufjárviðskiptum viðskiptavina sinna, hvort sem um sé að ræða fólk í viðvarandi viðskiptasambandi eða í einstaka viðskiptum, og tengja saman greiðslur. Það verði ekki gert nema fyrirtækið viti deili á viðskiptavini. Taldi Persónuvernd vinnslu Byko hafa verið nauðsynlega til að uppfylla lagaskyldu sem hvíli á Byko. Skráning á kennitölu viðskiptavinarins hafi átt sér málefnalegan tilgang og verið nauðsynleg til að tryggja örugga persónugreiningu. Byggingariðnaður Persónuvernd Neytendur Verslun Mest lesið ORA svarar fyrir fiskbúðinginn: „Stundum þarf bara pung í að gera breytingar“ Neytendur „Það er kennitöluflakk í skilgreiningu sinni“ Viðskipti innlent Segir stjórnendur ætla að skilja skuldirnar eftir á Íslandi Viðskipti innlent „Hef engar upplýsingar um að eitthvað óeðlilegt hafi átt sér stað“ Viðskipti innlent Einar rýfur þögnina: Vísar kenningum um fléttu á bug Viðskipti innlent 208 sagt upp í fimm hópuppsögnum Viðskipti innlent Einn stofnenda Play og Leifur í framkvæmdastjórn Icelandair Viðskipti innlent Samkaup eignast 38 prósenta hlut í Kjötkompaní Viðskipti innlent Íþróttafræðin inn á vinnustaðinn: Yfirmenn ekki lengur alvitri einhyrningurinn Atvinnulíf Eiríkur Orri til Ofar Viðskipti innlent Fleiri fréttir „Það er kennitöluflakk í skilgreiningu sinni“ Einar rýfur þögnina: Vísar kenningum um fléttu á bug Bein útsending: Ársfundur atvinnulífsins Spá óbreyttum stýrivöxtum í næstu viku „Hef engar upplýsingar um að eitthvað óeðlilegt hafi átt sér stað“ 208 sagt upp í fimm hópuppsögnum Einn stofnenda Play og Leifur í framkvæmdastjórn Icelandair Eiríkur Orri til Ofar Samkaup eignast 38 prósenta hlut í Kjötkompaní Segir stjórnendur ætla að skilja skuldirnar eftir á Íslandi „Það verður andskoti flókið“ Kaupfélagið á bak við risaviðskipti í Iceland Seafood Múlakaffi nýtir farþegamiðstöðina yfir veturinn „Við munum gæta réttar kröfuhafa í hvívetna“ Viðkvæm staða í björgunaraðgerðum Play Europe Horfa fram á tugmilljarða samdrátt og bíða í ofvæni eftir loðnufréttum Hætti korteri eftir peppfund með Möltufólkinu Isavia gefur strandaglópum engin grið Ásgeir og Darri til Landslaga Sahara og Olís tilnefnd til tvennra alþjóðlegra verðlauna Hvetur stjórnvöld til að veita ferðaskrifstofum lán eins og í Covid Búið að greiða laun og barnabætur Stefna á að hefja starfsemi á Möltu innan tíu vikna Snaps teygir anga sína út á Hlemm „Það er svo langt síðan að við höfðum ekki trú á Play“ Arnar Þór og Unnur Lilja skipta búi Play Bændaferðir færa sig í skemmtiferðasiglingar Fallið frá kröfum um neyðarfjarskipti á hálendinu Play með sex prósent flugsæta til og frá landinu Hrun í makríl og kolmunna Sjá meira
Viðskiptavinurinn kvartaði til Persónuverndar í september í fyrra eftir að hafa verið krafinn um að framvísa persónuskilríkjum og kennitölu til skráningar þegar hann ætlaði að kaupa vörur fyrir rúmlega 115 þúsund krónur. Viðskiptavinurinn taldi engar lagaheimildir hjá Byko fyrir vinnslunni og þeirri verklagsreglu Byko að biðja viðskiptavini um skilríki þegar þeir versluðu með reiðufé fyrir meira en fimmtíu þúsund krónur. Hann vísaði til þess að tekið væri sérstaklega fram í lögum um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka, þeirri grein sem Byko byggi vinnslu sína á, að ákvæðið eigi við um fyrirtæki og fólk sem greiði yfir tíu þúsund evrur, vel á aðra milljón króna. Mun hærri upphæð en hann hafi ætlað að versla fyrir. Þá hafi hann ekki átt í viðskiptasambandi við Byko heldur hafi verið um einstaklingsviðskipti að ræða. Byggingariðnaður tengdur skipulagðri brotastarfsemi Byko vísaði í lögin um aðgerðir gegn peningaþvætti og fjármögnun fyrirtækja. Fyrirtækið væri skilgreint sem umfangsmikið á íslenskum byggingavörumarkaði og tilkynningarskyldur aðili. Slíkum aðila beri að vinna áhættumat á starfsemi sinni, samningssamböndum og einstaka viðskiptum. Þá hafi stjórnvöld sérstaklega fjallað um viðskipti með reiðufé í aðgerðaráætlun gegn peningaþvætti og fjármögnun hryðjuverka. Þá hafi verið miðað við kaup á vöru og þjónustu fyrir þrjú hundruð þúsund krónur. Byko byggði einnig á því að byggingariðnaður hefði löngum verið álitinn áhættusamur með tilliti til skipulagðrar brotastarfsemi, svartrar atvinnustarfsemi og annars konar ólöglegs athæfis. Umfang reiðufjárviðskipta hafi verið mikið í byggingavöruverslunum og hjá fyrirtækjum í mannvirkjagerð samanborið við aðra geira atvinnulífsins. Það hafi því verið niðurstaða áhættumats hjá Byko að herða reglur um móttöku reiðufjár til að koma í veg fyrir að fyrirtækið væri notað sem vettvangur fyrir peningaþvætti. Byko hafi ákveðið að krefjast auðkenningar þegar fólk borgi fyrir vörur með meira en fimmtíu þúsund krónum í reiðufé. Þannig geti fyrirtækið tryggt rekjanleika stærri viðskipta um leið og meðalhófs væri gætt gagnvart viðskiptavinum enda feli langflest viðskipti með reiðufé í sér lægri fjárhæðir en fimmtíu þúsund krónur. Nauðsynlegt til að uppfylla skyldu sína Persónuvernd horfði í úrskurði sínum til markmiðs laganna og þess að Byko væri tilkynningaskyldur aðili. Fyrirtækið þurfi að haga starfsemi sinni og eftirlitskerfum þannig að unnt sé að greina margar lægri færslur sem tengist sama aðila eða sömu viðskiptum. Byko þurfi að fylgjast með reiðufjárviðskiptum viðskiptavina sinna, hvort sem um sé að ræða fólk í viðvarandi viðskiptasambandi eða í einstaka viðskiptum, og tengja saman greiðslur. Það verði ekki gert nema fyrirtækið viti deili á viðskiptavini. Taldi Persónuvernd vinnslu Byko hafa verið nauðsynlega til að uppfylla lagaskyldu sem hvíli á Byko. Skráning á kennitölu viðskiptavinarins hafi átt sér málefnalegan tilgang og verið nauðsynleg til að tryggja örugga persónugreiningu.
Byggingariðnaður Persónuvernd Neytendur Verslun Mest lesið ORA svarar fyrir fiskbúðinginn: „Stundum þarf bara pung í að gera breytingar“ Neytendur „Það er kennitöluflakk í skilgreiningu sinni“ Viðskipti innlent Segir stjórnendur ætla að skilja skuldirnar eftir á Íslandi Viðskipti innlent „Hef engar upplýsingar um að eitthvað óeðlilegt hafi átt sér stað“ Viðskipti innlent Einar rýfur þögnina: Vísar kenningum um fléttu á bug Viðskipti innlent 208 sagt upp í fimm hópuppsögnum Viðskipti innlent Einn stofnenda Play og Leifur í framkvæmdastjórn Icelandair Viðskipti innlent Samkaup eignast 38 prósenta hlut í Kjötkompaní Viðskipti innlent Íþróttafræðin inn á vinnustaðinn: Yfirmenn ekki lengur alvitri einhyrningurinn Atvinnulíf Eiríkur Orri til Ofar Viðskipti innlent Fleiri fréttir „Það er kennitöluflakk í skilgreiningu sinni“ Einar rýfur þögnina: Vísar kenningum um fléttu á bug Bein útsending: Ársfundur atvinnulífsins Spá óbreyttum stýrivöxtum í næstu viku „Hef engar upplýsingar um að eitthvað óeðlilegt hafi átt sér stað“ 208 sagt upp í fimm hópuppsögnum Einn stofnenda Play og Leifur í framkvæmdastjórn Icelandair Eiríkur Orri til Ofar Samkaup eignast 38 prósenta hlut í Kjötkompaní Segir stjórnendur ætla að skilja skuldirnar eftir á Íslandi „Það verður andskoti flókið“ Kaupfélagið á bak við risaviðskipti í Iceland Seafood Múlakaffi nýtir farþegamiðstöðina yfir veturinn „Við munum gæta réttar kröfuhafa í hvívetna“ Viðkvæm staða í björgunaraðgerðum Play Europe Horfa fram á tugmilljarða samdrátt og bíða í ofvæni eftir loðnufréttum Hætti korteri eftir peppfund með Möltufólkinu Isavia gefur strandaglópum engin grið Ásgeir og Darri til Landslaga Sahara og Olís tilnefnd til tvennra alþjóðlegra verðlauna Hvetur stjórnvöld til að veita ferðaskrifstofum lán eins og í Covid Búið að greiða laun og barnabætur Stefna á að hefja starfsemi á Möltu innan tíu vikna Snaps teygir anga sína út á Hlemm „Það er svo langt síðan að við höfðum ekki trú á Play“ Arnar Þór og Unnur Lilja skipta búi Play Bændaferðir færa sig í skemmtiferðasiglingar Fallið frá kröfum um neyðarfjarskipti á hálendinu Play með sex prósent flugsæta til og frá landinu Hrun í makríl og kolmunna Sjá meira